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银联近期开展了跨境大额可疑交易调查

[摘要]  针对市场热议的银联禁止内地发行的银联卡在香港买房一事,中国银联旗下负责国际业务的银联国际回应澎湃新闻称:“近期,我们对合作机构开展了银联卡的跨境大额可疑...

  针对市场热议的银联禁止内地发行的银联卡在香港买房一事,中国银联旗下负责国际业务的银联国际回应澎湃新闻称:“近期,我们对合作机构开展了银联卡的跨境大额可疑交易调查,重申加强商户管理的要求。根据银联的收单管理规则,严禁内地发行的银联卡用于跨境购买房产,这一规则没有变化。若在大额可疑交易调查中发现违规受理银联卡的情况,我们将按照规则进行处理。” 8b.jpg   据香港经济日报报道,银联3月23日要求香港所有银行机构禁止内地发行的银联卡用于在香港买房,对地产代理行业停止一切内地银联卡付款。   根据中国人民银行和外汇管理局相关管理规定,银联卡在境外可用于购物、餐饮、住宿等旅游消费支出,以及提取小额现钞。不得用于旅游消费外的经营交易、证券投资和房地产等资本和金融项目交易,以及博彩等内地法律责任法规禁止交易的支付。   这一规定已经执行超过十年。   尽管政策明令禁止,但实际上部分商户还是通过“套码”,即未使用对应行业类别的限制类商户类别码(MCC),规避限制。   此前,银联国际亦曾针对境外保险类商户展开检查,为了杜绝套码,重申,使用银联卡在境外刷卡有每次最高5000美元的限制。   早在央行2005年发布的《关于内地银行与香港银行办理人民币业务有关问题的补充通知》中就明确指出:“内地居民持内地商业银行发行的个人人民币银行卡,可在香港用于购物、餐饮、住宿、交通、通讯、医疗、教育旅游消费支付,但不得用于旅游消费以外的经营交易、证券投资和房地产等资本和金融项目交易,以及博彩等内地法律法规禁止交易的支付。”   随后,央行2007年下发的《中国人民银行关于加强银行卡境外受理业务管理有关问题的通知》中,将上述规定扩展到境内发行的银行卡。   国家外汇管理局也在今年1月表示,个人购汇用于海外购房并非新政策,个人海外购房及投资属于尚未开放的资本项目,“一直以来都不能做”。

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